T/GCFCC 004-2023 助贷机构及人员从业禁止

ICS03.060

A11

团体标准

T/GCFCC004—2023

助贷机构及人员从业禁止

TheEmploymentProhibitionofloanfacilitationagencyandpersonnel

2024-01-18发布2024-01-18实施

广州民间金融商会  发布

T/GCFCC004—2023

目 次

前言........................................................................1

引言........................................................................2

1范围.......................................................................3

2规范性引用文件.............................................................3

3合法合规经营...............................................................3

3.1禁止垫资业务.........................................................3

3.2禁止办理违规受托支付.................................................3

3.3禁止构建资金池.......................................................4

3.4禁止伪造材料.........................................................4

3.5禁止泄露客户信息.....................................................4

3.6禁止违规提供助贷业务.................................................4

3.7员工从业禁止行为.....................................................5

参考文献.....................................................................6

T/GCFCC004—2023

前 言

为规范助贷机构的业务经营，加强内部管理，保证服务质量，维护市场秩序，促进行业

健康发展，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和

国银行业监督管理法》、《商业银行互联网贷款管理暂行办法》等相关规定，结合助贷行业实

际，制定本标准。

本标准是助贷机构及其从业人员的基本指引，也是政府部门、行业组织、社会公众评估

助贷机构及其从业人员展业是否规范的重要参考标准。

本标准按照GB/T1.1-2020的规则起草。本标准由广州民间金融商会提出并归口。

本标准主要起草单位：中央财经大学、广州市越秀区金融工作局、广东小微集团有限公

司、广东省唐叁藏科技有限公司、广州金融业协会、广州金羊金融研究院、广州民间金融研

究院。

本标准主要起草人：李建军、黄昌利、廖检文、程文、尚友芳、彭俞超、杜涣程、吴煜

晖、慈晨、唐拥武、郭世奇、金雕、许鹏、陈双莲、龚文艳、郭超群、曾海帆、贺彼凤、唐

丁亮、蒋端、文冠棋、郑佩、唐邵智、郭勇、许伟峰、邓晓敏、唐小波、邓策耀、田光宁、

陈忠瑶、胡传雨、孙铭鸿、褚楚、李钰瑄、杨久莹、吴仲安、郑晓燕、张晓慧、许昀、陈鹏、

刘阅瀚。

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