T/NIFA 18-2023 金融分布式账本技术在反洗钱领域应用的技术指南

ICS03.060

CCSA11

团体标准

T/NIFA18-2023

金融分布式账本技术在反洗钱领域应用的

技术指南

Technicalguidelinefortheapplicationof

financialdistributedledgertechnologyinthe

fieldofanti-moneylaundering

2023-4-24发布2023-4-24实施

中国互联网金融协会发布

T/NIFA18—2023

目次

前言..................................................................................II

引言.................................................................................III

1范围.................................................................................1

2规范性引用文件.......................................................................1

3术语与定义...........................................................................1

4缩略语...............................................................................2

5总体框架.............................................................................2

5.1参与机构.........................................................................3

5.2参与共享的数据信息...............................................................3

6反洗钱数据共享和查询流程.............................................................4

6.1概述.............................................................................4

6.2数据共享.........................................................................5

6.3数据查询.........................................................................5

7技术和性能要求.......................................................................5

7.1总体要求.........................................................................5

7.2隐私计算的技术要求...............................................................5

7.3分布式账本技术的功能要求.........................................................6

7.4系统性能要求.....................................................................6

8安全要求.............................................................................7

8.1数据安全.........................................................................7

8.2其它安全要求.....................................................................8

附录A（资料性附录）反洗钱工作部际联席会议制度中的成员单位.............................10

参考文献..............................................................................11

I

T/NIFA18—2023

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》和GB/T

20004.1—2016《团体标准化第1部分：良好行为指南》给出的规则起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由中国互联网金融协会提出。

本文件由中国互联网金融协会归口。

本文件起草单位：中国互联网金融协会、蚂蚁科技集团股份有限公司、申万宏源证券有限公司、上

海浦东发展银行股份有限公司上海分行、兴证全球基金管理有限公司、众安在线财产保险股份有限公司、

京东科技控股股份有限公司、浙商银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、无锡农村商业银行

股份有限公司、中国人民银行银川中心支行、浙江网商银行股份有限公司。

本文件主要起草人：单强、陆书春、朱勇、王新华、张黎娜、刘燕青、祁永、郭倩婷、彭晋、王辛

民、昌文婷、车延辙、曾天翔、董乃佳、卞富荣、张瀚、梁晓岚、黄闽樟、练秀云、莫光文、王燕锋、

陈垣桥、郭东升、张敬之、杨玉冰、周广明、胡誉馨、王璐、钱锋、陈春宝。

II

T/NIFA18—2023

引言

2017年9月，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办

函〔2017〕84号）明确指出要健全反洗钱信息共享机制，提升反洗钱工作信息化水平。同年，反洗钱金

融行动特别工作组（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，以下简称FATF)发布《私营

机构信息共享指引》，倡导基于反洗钱和反恐怖融资目的在同一集团范围内或跨金融机构之间实施反洗

钱风险信息共享，以提高反洗钱工作的有效性。

分布式账本技术具有去中心化、难以篡改、可溯源的特性，运用分布式架构与隐私计算平台相结合

形成分布式安全计算，可应用于快速的数据信息计算和共享服务。

本文件旨在通过金融分布式账本、隐私计算等技术应用促进机构间反洗钱风险信息共享，有助于实

现机构间洗钱风险联防联控，促进反洗钱工作有效性整体提升，也将有助于我国FATF互评估在信息共享

方面的改进。

III

T/NIFA18—2023

金融分布式账本技术在反洗钱领域应用的技术指南

1范围

本文件提出了金融分布式账本技术在反洗钱领域应用的技术指南，包含平台总体框架、反洗钱数据

共享和查询流程、技术和性能要求、安全要求。

本文件适用于金融机构开展反洗钱相关的信息共享平台的设计、开发、测试、运维等。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，

仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本

文件。

GB/T25069—2022信息安全技术术语

JR/T0184—2020金融分布式账本技术安全规范

3术语与定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

分布式账本distributedledger

可以在多个站点、不同地理位置或者多个机构组成的网络里实现共同治理及分享的数据库。

[来源：JR/T0184—2020，3.18]

3.2

分布式账本技术distributedledgertechnology

实现分布式账本的技术的集合，是密码算法、共识机制、点对点通讯协议、分布式存储等多种核心

技术体系高度融合形成的一种分布式基础架构与计算范式。

[来源：JR/T0184—2020，3.19]

3.3

隐私计算privacy-preservingcomputation

在保证数据提供方不泄露原始数据的前提下，对数据进行分析计算的一系列信息技术，保障数据在

流通与融合过程中的“可用不可见”。

3.4

可用性availability

可用性表示当需要使用时，应用系统或部件可操作和可访问的程度。

[来源：GB/T37046—2018，3.7]

3.5

1

T/NIFA18—2023

易用性usability

在指定的使用周境中，产品或系统在有效性、效率和满意度特性方面为了指定的目标可为指定用户

使用的程度。

[来源：GB/T25000.10—2016，]

3.6

散列hash

将任意长位串映射为定长位串，并满