T/HFDA 1003-2022 金融参事职业能力评价规范

ICS03.060

CCSA11

T/HFDA

团体标准

T/HFDA1003-2022

金融参事职业能力评价规范

EvaluationStandardsforProfessionalAbilityofFinancial

Counselors

2022-10-20发布2022-10-20实施

海南省金融发展促进会发布

T/HFDA1003-2022

目次

前言.................................................................................III

引言..................................................................................IV

1范围................................................................................1

2规范性引用文件......................................................................1

3术语和定义..........................................................................1

3.1金融参事.........................................................................1

3.2金融参事服务.....................................................................1

4工作原则............................................................................1

4.1客观中立.........................................................................1

4.2自主自愿.........................................................................1

4.3问题导向.........................................................................1

5角色定位............................................................................2

5.1战略诊断者.......................................................................2

5.2投资、融资筹划建议者.............................................................2

5.3金融风险管理解决方案提供者.......................................................2

5.4税收筹划建议者...................................................................2

5.5财务优化顾问方案提供者...........................................................2

5.6企业金融规划顾问.................................................................2

6服务对象............................................................................2

7服务形式............................................................................2

8服务过程............................................................................2

8.1初步接洽.........................................................................2

8.2制作初步方案.....................................................................2

8.3与企业客户签约...................................................................3

8.4多渠道收集企业信息...............................................................3

8.5研究企业财务状况，把握企业发展战略...............................................3

8.6企业金融需求的识别和确认.........................................................3

8.7客户风险承受能力评估.............................................................4

8.8对接内部、外部资源...............................................................4

8.9针对性地开发、组合适合的金融产品.................................................4

8.10金融参事服务的成本核算..........................................................5

8.11拟定金融参事服务方案，提请客户审核..............................................6

8.12审核通过后，执行金融参事服务方案................................................6

8.13执行结果反馈与调整..............................................................6

8.14客户投诉处理....................................................................6

9职业道德............................................................................7

9.1总则.............................................................................7

9.2金融参事的职业道德...............................................................7

10职业能力...........................................................................8

10.1基本能力........................................................................8

I

T/HFDA1003-2022

10.2专业知识.......................................................................8

10.3能力提升........................................................................8

11评价方法...........................................................................8

11.1评价标准........................................................................8

11.2评价条件........................................................................8

11.3评价流程........................................................................9

12支持办法...........................................................................9

12.1平台支持........................................................................9

12.2宣传支持........................................................................9

12.3其他支持........................................................................9

13评审委员...........................................................................9

14有效期.............................................................................9

15监管与复核.........................................................................9

附录A（规范性附录）金融参事评价标准与服务流程.........................................10

A.1评价标准........................................................................10

A.2服务流程........................................................................11

参考文献..............................................................................12

II

T/HFDA1003-2022

前言

本评价规范是依据GB/T1.1—2020标准化工作导则第1部分：标准的结构和编写、GB/T20001

《标准编写规则》和T/CAS1.1-2017《团体标准的结构和编写指南》的有关要求及规则起草。

本评价规范由海南省金融发展促进会归口管理。

本评价规范起草单位为：三亚现代金融研修院、中经联盟（海南）财经研究院有限公司、北京京

师（海口）律师事务所、海南省资信评价中心有限公司、海南数字经济港管理服务有限公司、山西国

晋（海口）律师事务所、海南千企千项行动计划管理服务有限公司、中经联盟基金管理有限公司。

本评价规范主要起草人为：郗俊杰、范瑞、于燕飞、刘建宁、辛一林、唐晓珍、贾治锋、黄汝婷、

王婷、罗丹、句梦月、云露月、王来香、林维政、刘永、林惠苑、马欣月、招赐合、李倩。

本评价规范的附录A为规范性附录。

本标准于2022年10月20日首次发布。

III

T/HFDA1003-2022

引言

当前世界处在百年未有之大变局，我国面临的内外部环境不确定性不断增加。从发达国家发展经

验来看，金融已取代实体成为主导经济发展的核心力量。随着我国金融改革开放逐步深入，在与国际

金融市场对接的同时，我国的要素市场化改革及多层次资本市场建设也在不断推进，以注册制为起点

的直接融资市场深化改革正在启动。中国经济正在从高速增长阶段转向高质量发展阶段，经济增长的

动力从过去的要素驱动、债务驱动，逐步向创新驱动转变。而随着我国加大改革的力度，进一步深化

利率、汇率等金融市场化改革，目前我国大宗商品和原材料的金融化已经覆盖农业、化工、黑色、能

源四大板块，已经初步形成期货与现货连通、境内与境外连通，期货、期权和互换交易产品齐全的多

元化、多层次、开放型的国际一流金融市场，也就意味着，无论企业的规模，无论企业处于产业链的

哪个位置，都要受到金融市场波动的直接或间接影响。所以，企业实体经济的发展急需金融参事的金

融智慧支持。

本项目标准的制定是在“满足市场需求、自愿申请参加”的前提下进行的，金融参事只作为会内

认定，行业、市场自主认定，不纳入其他资格管理。

IV

T/HFDA1003-2022

金融参事职业能力评价规范

1范围

本标准规定了金融参事服务过程，提出了金融参事的职业道德、职业能力水平等方面的要求，规

范了金融参事为企业提供金融相关服务的一般服务或委托关系。

本标准适用于所有类型的金融参事，不考虑其所处职业、行业的状态。

2规范性引用文件

下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的