GB/T 42929-2023 互联网金融智能风险防控技术要求

ICS03.060

CCSA11

中华人民共和国国家标准

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GBT429292023

互联网金融智能风险防控技术要求

Technicalreuirementsofintellientriskreventionand

qgp

controlforInternetfinance

2023-08-06发布2023-12-01实施

国家市场监督管理总局

发布

国家标准化管理委员会

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GBT429292023

目次

前言…………………………Ⅲ

引言…………………………Ⅳ

1范围………………………1

2规范性引用文件…………………………1

3术语和定义………………1

4互联网金融业务与风险概述……………2

5智能风险防控技术框架…………………2

6智能风险防控功能………………………3

6.1概述…………………3

6.2风险监测……………3

6.3风险识别与分析……………………4

6.4风险评价……………5

6.5风险处置……………5

7智能风险防控技术………………………6

7.1风险防控规则与模型………………6

7.2智能分析与处理……………………6

8智能风险防控系统安全…………………8

8.1基础安全……………8

8.2应用安全……………8

8.3数据安全……………10

9智能风险防控系统运行…………………11

9.1日常运行……………11

9.2应急响应……………11

()…………

附录资料性互联网金融典型业务及风险

A13

A.1互联网金融典型业务场景及通用风险…………13

A.2注册场景及安全风险……………13

A.3登录和密码找回场景及安全风险………………14

A.4交易场景及安全风险……………14

A.5支付场景及安全风险……………15

A.6信贷场景