T/IAC 12-2017 保险经代公司服务规范 人身保险部分

ICS03060

A11.

中国保险行业协会标准

T/IAC12—2017

保险经代公司服务规范人身保险部分

Servicespecificationforinsurancebrokersandagencyservice—

Personalinsurance

2017-12-29发布2018-06-12实施

中国保险行业协会发布

T/IAC12—2017

目次

前言…………………………

Ⅲ

范围………………………

11

术语和定义………………

21

基本原则…………………

31

服务流程…………………

42

基础服务能力……………

52

销售经纪服务……………

6/4

投保流程…………………

75

协助保全服务……………

85

协助理赔服务……………

96

续期服务…………………

106

增值服务…………………

116

咨询投诉…………………

126

参考文献………………………

8

Ⅰ

T/IAC12—2017

前言

本标准按照给出的规则起草

GB/T1.1—2009。

本标准由中国保险行业协会提出并归口

。

本标准起草单位五星在线保险销售有限公司陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司工银安盛人寿

:、、

保险有限公司大童保险销售服务有限公司光大永明人寿保险有限公司阳光人寿保险股份有限公司

、、、、

明亚保险经纪股份有限公司北京众签科技有限公司

、。

本标准主要起草人丁俊锋金梁玉谢莹魏晓蒙辛欣楼乐平周以颋王宜萍张新宇宋翔

:、、、、、、、、、、

赵焱余深凌刘丽柳怀宇廖逸

、、、、。

Ⅲ

T/IAC12—2017

保险经代公司服务规范人身保险部分

1范围

本标准规定了保险经代公司服务的基本原则服务流程基础服务能力销售经纪服务投保流程

、、、/、、

协助保全服务协助理赔服务续期服务增值服务咨询投诉等方面的质量要求

、、、、。

本标准适用于保险经代公司向客户提供服务时使用

。

本标准不适用于兼业保险代理公司和个人保险代理人

。

2术语和定义

下列术语和定义适用于本文件

。

21

.

保险经代公司insurancebrokersandagency

保险专业代理公司和保险经纪公司依据中华人民共和国公司法中华人民共和国保险法和中

,《》、《》

国保险监督管理委员会的相关规定设立的专门从事保险经代业务的有限责任公司或股份有限公司

。

22

.

签单影像件signedimage

针对个人寿险客户投保为确保客户对保险产品信息知情且填写签字等缔约行为均出于本人自

,,、

愿并由本人亲笔签署要求投保人在新契约投保时持本人有效身份证件或其他身份证明文件原件本

,,、

人亲笔填写签字的投保单进行完整准确清晰成像的影像资料

,、、。

23

.

主体认证subjectcertification

在计算机网络中核实使用者身份的技术主体认证方式包括但不限于个人身份证验证个人手机号

,、

验证个人银行卡验证活体监测人脸识别企业基础信息验证企业对公账号验证等

、、、、、。

24

.

存证voucher

通过一定形式将证据固定下来加以妥善保管以保持其证明作用的措施

,,。

3基本原则

31诚实信用

.

保险经代公司及其从业人员应协助保险合同当事人在订立合同时及合同有效期内依法向对方提供

可能影响对方是否缔约以及缔约条件的重要事实同时绝对信守合同缔结的认定与承诺

,。

32客户至上

.

开展各项业务时应将客户的利益放在第一位以提高客户体验为经营目标真正从客户的需求出

,,,

发为客户提供优质高效的产品和服务

,。

33客观专业

.

保险经代公司应充分发挥其作为保险专业中介机构的作用体现其及时专业客观的特点为客户

,、、,

1