T/HFDA 1004-2022 海南自贸港金融贡献评价准则

ICS03.060

CCSA11

T/HFDA

团体标准

T/HFDA1004-2022

海南自贸港金融贡献评价准则

AssessmentcriteriaoffinancialcontributiontoHainanFree

TradePort

2022-10-21发布2022-10-21实施

海南省金融发展促进会发布

T/HFDA1004-2022

目次

前言.................................................................................III

1范围................................................................................1

2规范性引用文件......................................................................1

3术语和定义..........................................................................1

3.1金融机构.........................................................................1

3.2政策性银行.......................................................................1

3.3商业银行.........................................................................2

3.4村镇银行.........................................................................2

3.5保险公司.........................................................................2

3.6证券公司.........................................................................2

3.7其他金融机构.....................................................................2

3.8海南鼓励类产业...................................................................2

3.9税收贡献度.......................................................................2

3.10纳税增长率......................................................................2

3.11用工贡献度......................................................................2

3.12用工人数增长率..................................................................2

3.13高层次人才增长率................................................................3

3.14普惠型小微企业贷款增速..........................................................3

3.15普惠型小微企业..................................................................3

3.16海南鼓励类产业贷款占比..........................................................3

3.17风险保障贡献度..................................................................3

3.18理赔贡献度......................................................................3

3.19个人理赔服务E化率..............................................................3

3.20理赔申请支付时效................................................................3

3.21有效投诉率......................................................................3

3.22投诉率同比......................................................................3

3.23租赁资产规模贡献度..............................................................3

3.24租赁资产增长率..................................................................3

3.25当年新增小微企业和“三农”融资担保金额占比......................................4

3.26当年平均融资担保综合费率........................................................4

4应用................................................................................4

5目的与原则..........................................................................4

5.1引导性...........................................................................4

5.2可比性...........................................................................4

5.3普适性...........................................................................4

5.4持续性...........................................................................4

6评价标准............................................................................4

7评价原则............................................................................4

7.1综合全面.........................................................................4

7.2定量为主.........................................................................5

I

T/HFDA1004-2022

8评价方法............................................................................5

8.1正向定量.........................................................................5

8.2反向定量.........................................................................5

8.3总分.............................................................................5

9评级................................................................................5

9.1金融贡献级别.....................................................................5

9.2补充说明.........................................................................5

9.3工作规程.........................................................................5

附录A（规范性附录）海南自贸港金融机构金融贡献评价标准..................................7

A.1银行类...........................................................................7

A.2保险类...........................................................................8

A.3证券类..........................................................................10

A.4其他金融机构类..................................................................11

参考文献..............................................................................13

II

T/HFDA1004-2022

前言

本评价准则是依据GB/T1.1—2020标准化工作导则第1部分：标准的结构和编写、GB/T20001

《标准编写规则》和T/CAS1.1-2017《团体标准的结构和编写指南》的有关要求及规则起草。

本评价准则由海南省金融发展促进会归口管理。

本评价准则起草单位为：三亚现代金融研修院、中经联盟（海南）财经研究院有限公司、北京京

师（海口）律师事务所、海南省资信评价中心有限公司、海南数字经济港管理服务有限公司、山西国

晋（海口）律师事务所、海南千企千项行动计划管理服务有限公司、中经联盟基金管理有限公司。

本评价准则主要起草人为：郗俊杰、范瑞、于燕飞、刘建宁、辛一林、唐晓珍、贾治锋、黄汝婷、

王婷、罗丹、句梦月、云露月、王来香、林维政、刘永、林惠苑、马欣月、招赐合、李倩。

本评价准则的附录A为规范性附录。

本标准于2022年10月21日首次发布。

III

T/HFDA1004-2022

海南自贸港金融贡献评价准则

1范围

本评价准则适用于在海南注册、依法开展生产经营活动的金融机构。包括银行、证券、保险、资

产管理、基金、小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司等。

本评价准则旨在为海南金融机构的经营活动对海南自贸港建设的金融贡献进行评价提供参考和依

据，且规定了海南金融机构对自贸港建设的金融贡献进行评价时应遵照的原则、准则及方法。

本标准的制定是在“满足市场需求、自愿申请参加”的前提下进行的，只作为会内评价，行业、

市场自主参与。

2规范性引用文件

下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅指注日期的版本适用于本

文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T1.1—2009标准化工作导则第1部分：标准的结构和编写

GB/T20004.1—2016《团体标准化第1部分：良好行为指南》

T/CAS1.1-2017《团体标准的结构和编写指南》

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

金融机构FinancialInstitution

金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、

证券、保险、信托、基金等行业）与此相应。

本标准金融机构主要分为以下几类：a）银行：包括政策性银行、商业银行、村镇银行。b）保险：

包括国有及股份制的保险公司、寿险公司、财险公司、保险经纪公司、保险销售公司。c）证券：包括

证券公司、证券营业部、证券咨询公司。d)其他金融机构：包括资产管理公司、基金公司、小贷公司、

融资租赁公司、融资担保公司、商业保理公司、典当行或典当公司、财务公司等。

3.2

政策性银行Policylender/non-commercialBank

政策性银行是指由政府创立，[1]以贯彻政府的经济政策为目标，在特定领域开展金融业务的不以

盈利为目的的专业性金融机构。

3.3

商业银行CommercialBank

商业银行是一个以营利为目的，以多种金融负债筹集资金，多种金融资产为经营对象，具有信用

创造功能的金融机构。主要的业务范围是吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等，一般的商业

银行没有货币的发行权。

1

T/HFDA1004-2022

具体包括执业需取得银行业务许可证的国有大型商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银

行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等。

3.4

村镇银行VillageBank

村镇银行是指经中国银行保险业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、

境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发

展提供金融服务的银行业金融机构。

3.5

保险公司InsuranceCompany

保险公司是采用公司组织形式的保险人，经营保险业务。

保险公司享有收取保险费、建立保险费基金的权利。同时，当保险事故发生时，有义务赔偿被保

险人的经济损失。保险公司的主要类型为：寿险公司、财险公司、保险经纪公司、保险销售公司等。

3.6

证券公司SecuritiesCompany

证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立并经国务院证券监督管理机构审查批准而

成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司，包括证券营业部和

证券咨询公司。

3.7

其他金融机构OtherFinancialInstitutions

是指除银行、保险、证券以外的依法开展生产经营活动的其他金融机构。包括资产管理公司、基

金公司、小贷公司、融资租赁公司、融资担保公司、商业保理公司、典当行和财务公司等。

3.8

海南鼓励类产业HainanEncouragedIndustries

是指依据《海南自由贸易港鼓励类产业目录（2020年本）》确定的产业。

3.9

税收贡献度TaxContribution

本机构本期纳税额÷当期末全部参评机构纳税额总和×100%。

3.10

纳税增长率TaxGrowthRate

本期纳税额÷去年同期纳税额×100%－1。

3.11

用工贡献度EmploymentContribution

本期末本机构用工人员（劳动合同制人员、代理制人员、见习人员）÷当期末全部参评机构人数

总和×100%。

3.12

用工人数增长率EmploymentGrowthRate

本期人工人数÷去年同期用工人数×100%－1。

3.13

2

T/HFDA1004-2022

高层次人才增长率GrowthRateOfHigh-levelTalent

本机构被海南省认定高层次人才（当年末人数-上年末人数/上年末人数）。

3.14

普惠型小微企业贷款增速InclusiveSmallAndMicroEnterpriseloanGrowth

全年完成普惠型小微企业贷款较年初增速-本机构各项贷款较年初增速（小于等于0，按0分计）。

3.15

普惠型小微企业InclusiveSmallAndMicroEnterprises

单户授信总额1000万元以下(含)。

3.16

海南鼓励类产业贷款占比ProportionOfloansToEncouragedIndustriesInHainan

对自由贸易港11个重点园区的有效信贷余额/年末各项贷款余额×100%。

3.17

风险保障贡献度ContributionOfRiskProtection

分支机构经营的各险种保险金额之和÷当期末全部参评机构产险行业保险金额总和×100%。

3.18

理赔贡献度ClaimsContribution

本机构理赔金额÷当期末全部参评机构理赔金额总和×100%。

3.19

个人理赔服务E化率E-rateOfPersonalClaimsService

理赔线上受理渠道件数/个人理赔总件数。

3.20

理赔申请支付时效ClaimsApplicationPaymentTimelimit

机构本年度理赔支付平均时效。

3.21

有效投诉率EffectiveComplaintRate

监管机构收到的有效投诉件数/客户数。

3.22

投诉率同比ComplaintRateYoY

（本考核期有效投诉率-上考核期有效投诉率）/上考核期投诉率。

3.23

租赁资产规模贡献度ContributionOfleasedAssetsScale

本机构本期租赁资产规模÷当期末全部参评机构租赁资产规模总和×100%。

3.24

租赁资产增长率GrowthRateOfleasedAssets

本期租赁资产规模÷去年同期租赁资产规模×100%－1。

3

T/HFDA1004-2022

3.25

当年新增小微企业和“三农”融资担保金额占比ProportionOfNewly-AddedSmallAndMicro

EnterprisesAnd“Agriculture,RuralAreasAndFarmers”FinancingGuaranteeAmountIn

ThatYear

当年新增小微企业和“三农”融资担保（再担保）发生金额/当年全部新增融资担保（再担保）发

生金额。

3.26

当年平均融资担保综合费率AverageFinancingGuaranteeComprehensiveRateForTheYear

∑（当年新增单笔融资担保发生金额×该笔业务年化综合费率×年化融资担保期限）/∑（当年新

增单笔融资担保发生金额×年化融资担保期限）。

4应用

本评价准则规定的所有要求具有普适性，能够应用于海南不同类型、不同规模的金融机构。

本评价准则应用于以下情况：

a）发起起草单位或授权的第三方依据本评价准则对金融机构的自贸港金融贡献开展外部评价活

动；

b）各金融机构可将本评价准则规定的要求作为自身履行自贸港建设责任的指导，也可参照本评

价准则的要求对自身的自贸港金融贡献情况进行自我评价。

5目的与原则

5.1引导性

通过分析金融机构在经营全流程中对自贸港建设的贡献情况，诊断其中的问题，提出改进意见，

引导金融机构在经营中有效履行自贸港建设的金融责任。

5.2可比性

衡量金融机构在经营活动中履行自贸港建设的金融责任的情况，并可做纵向和横向比较。

5.3普适性

本评价准则中规定的评价条款具有普适性。针对金融机构的不同规模公司进行评价时，可根据本

评价准则制定相应的评价细则，以保证评分指标的适用性。

评价方法应简便易行，评价指标的选择要易于采集和评分，以确保评价操作的准确性，便于推广

使用。

5.4持续性

自贸港金融贡献评价活动应是持续性的，应将其视为引导企业在经营活动中履行自贸港建设金融

责任发展方向的重要依据。通过定期开展评价活动，达到不断发现问题并改进的目的。

6评价标准

海南自贸港金融贡献评价标准见附录A。

7评价原则

7.1综合全面

围绕海南自贸港金融机构经营发展水平为核心，并重点关注市场定位和管理水平，不同评价项目、

具体评价指标的覆盖面，使得评价体系设计的结构合理、逻辑清晰、方法科学。

4

T/HFDA1004-2022

7.2定量为主

根据金融机构实际数据进行测算和评分，主要关键评价指标的选取尽量具备可量化及可评价性，

评价体系计算公式涉及部分量化指标数据由监管部门报表、协会报表、金融机构报表得来；

部分指标为定性综合评价指标，由金融机构提供指标评价材料，总体遵循定量为主、定性为辅，

保障评价体系的可实现性和真实性。

8评价方法

评价体系按照百分制度进行得分后得出评价结果，并设置加减分项，说明如下：

8.1正向定量

得分=分值×与样本最小值之差/（样本最大值-样本最小值）。

8.2反向定量

得分=分值×最大值与样本之差/（样本最大值-样本最小值）。

8.3总分

综合评价体系评价得分=∑各指标得分+加分项-扣分项。

9评级

9.1金融贡献级别

本评价准则对金融机构自贸港金融贡献的评级按由优到劣分为：A、B、C三级，对应级别下：

表9.1

类别得分范围评语

A80-100自贸港金融贡献突出机构

B60-79自贸港金融贡献达标机构

C59分以下自贸港金融贡献欠缺机构

9.2补充说明

a)自贸港金融贡献评级是考量某一时段金融机构自贸港金融贡献的状况，不是终身评价；

b)自贸港金融贡献评级实行动态管理，年度检查、调访。任何级别的评价结果在下一年度均可

能变动；

c)自贸港金融贡献评级应遵循“公开、公正、科学、严格、透明”的原则，审慎、严肃地进行。

评价准则、评价程序、评审委员和评价结果通过相关渠道向社会公示，接受监督。

9.3工作规程

9.3.1金融机构提交申请书

申请参与海南自贸港金融贡献评级的金融机构需具备以下条件：

a）金融机构在经营活动中恪守