T/TFDS 002-2024 科技金融 智能投顾职业能力要求

范围:本文件规定了智能投顾对应的工作领域、工作任务及职业能力。 本文件适用于智能投顾能力培训、考核与评价，相关用人单位的人员聘用、培训与考核可参照使用。高校金融相关专业人才培养方案参照使用; 主要技术内容:智能投顾是指运用大数据、云计算、人工智能等先进信息技术，根据投资者的风险偏好、财务状况、投资目标等因素，利用资产配置模型匹配出最优的投资组合，供投资者选择和决策的职业。智能投顾职业能力要求分为三个等级：初级、中级、高级，三个级别依次递进，高级别涵盖低级别职业能力要求。【智能投顾】（初级）：学习和了解股票、债券、证券投资基金、保险、银行理财产品、反洗钱等基础知识，学习和了解金融科技基础知识及应用。学习理财规划的基础理论，了解智慧理财师APP等智能投顾工具的基本功能。初级职业能力的核心是掌握知识，理解工具，完成对知识和工具的基础运用，在常见的服务情景中能实现对信息的提取、介绍和资源连接。【智能投顾】（中级）：掌握股票、债券、另类投资基金、大宗商品、信托、反洗钱等各类理财产品综合知识；理解掌握智能获客和智能客服；学习单项理财规划的相关知识；熟练掌握智慧理财师APP的各主要功能和应用场景；能够开展基于智能投顾工具的客户精准化营销。中级职业能力的核心是深化知识，掌握工具，完成对知识和工具的整合和运用，实现对服务人群的咨询服务。【智能投顾】（高级）：熟练掌握黄金、外汇、期货与衍生品、私募股权基金、反洗钱，以及证券投资分析等专业知识；学习并贯通综合理财规划的相关知识及案例；深入理解和掌握智能投研和智能风控的相关应用；能够综合运用智慧理财师APP等智能投顾工具制定综合规划。高级职业能力的核心是内化知识，延展工具，完成对知识和工具的灵活运用，实现主动而灵活的运用知识，为服务人群提供定制化服务